欺詐
欺詐是一個普遍存在的問題，它使許多受害者——從個人到企業，甚至政府。為了保護你自己和你的企業免受騙子的傷害，重要的是要認識到不同類型的欺詐，以及可以做些什麼來防止它們。
欺詐行為是什麼?
欺詐發生在某人為了經濟或個人利益而錯誤或犯罪地欺騙個人或公司。
如何懲罰欺詐行為?
在英國，對欺詐行為的懲罰由量刑指導委員會(Sentencing Guidelines Council)決定，該政府機構製定了明確的量刑指導。法律的懲罰取決於犯罪的程度，並考慮到許多因素，例如:欺詐的性質、它是否是專業操作的一部分、它的持續時間、所涉金錢或財產的價值、它對受害者的影響以及受害者是否容易受到傷害。
對詐騙犯的判決通常從社區服務到長達十年的監禁，外加額外的輔助、賠償、取消資格或沒收命令。
欺詐有哪些不同類型?
欺詐有許多不同的類型，從信心欺詐到稅務欺詐，甚至選舉欺詐。以下是最常見的:
銀行、保險和信用欺詐涉及詐騙者實施支付卡欺詐、虛假保險索賠或通過虛假信息獲得抵押貸款。然而，它也可能發生在一個小得多的規模，隻包括一個單一的欺詐交易。
福利欺詐涉及個人提交虛假信息以獲得超出他們有權獲得的利益。它還可能涉及實施高價值利益欺詐的複雜犯罪團夥。
信心欺詐是指犯罪者贏得受害者的信任，欺騙他們以獲得金錢或財產。這可能包括和弱勢群體交朋友，然後從他們身上榨取錢財。它還可能包括國外彩票詐騙或虛假慈善詐騙等騙局。
文章欺詐是指行騙者擁有、製造或提供用於欺詐的物品，例如自動提款機的虛假門麵、潛在信心欺詐受害者名單和銀行賬戶詳情名單。它還可以包括操縱或創建信用卡的機器。
收入舞弊包括增值稅和失蹤商人欺詐，有組織的犯罪團夥利用增值稅在多個司法管轄區的貿易中處理的方式偷竊增值稅，由於政府。
為什麼企業特別容易受到欺詐的影響?
企業經常成為企業欺詐的目標，因為它們有大量的資金、眾多的客戶和大規模經營。由於銷售商品或服務的公司也會擴大貿易信貸，這就為詐騙者提供了不付款就能獲得這些商品或服務的機會。
公司欺詐的主要類型有哪些?
企業可能成為廣泛的企業欺詐的受害者，但一些領域的欺詐尤其常見，如下所示。
企業形象攔劫是指使用虛假的公司身份或其他公司的身份信息進行非法活動。這可能表現為騙子利用公司良好的付款記錄和聲譽從不知情的供應商那裏竊取商品和服務。或者犯罪分子可能會利用公司的商業身份從客戶或供應商那裏獲取個人信息，以進行欺詐。常見的例子包括網絡釣魚詐騙，虛假發票和克隆網站。
偽造信用卡應用程序是另一個常見的欺詐領域，涉及誤導公司擴大貿易信貸額度。這通常是通過建立一個虛假的公司，並將其上市，以欺騙供應商。這類調查通常在臨近年終時進行，因為欺詐者知道，關鍵的財務人員會因為季節性的工作量高峰而分心，因此盡職調查標準可能會有所下降。
網站克隆通過模仿現有公司網站的部分或全部內容來實施企業欺詐，以竊取客戶的個人信息或付款。就連負責監管英國金融公司和金融顧問的金融市場行為監管局(Financial Conduct Authority)也遇到了網站被複製的情況。
網絡釣魚詐騙或者，當潛在受害者已經接觸過的看似合法的組織發送電子郵件，要求他們更新密碼和其他安全信息時，就會發生電子郵件欺騙。由於郵件是欺詐性的，受害者的密碼或信息隨後被竊取，並被用於訪問他們的賬戶。
錯誤的發票是另一種常見的公司欺詐類型，發生在目標從一個公認的供應商收到發票，似乎是提供的貨物和服務。但是，發票可能是偽造的服務或貨物，或包含虛增的或重複的費用。這種類型的欺詐可以由外部欺詐者實施，也可以由供應商公司的雇員實施。
我如何保護我的企業不受欺詐?
保護您的企業免受欺詐的最重要的方法是實施健壯的欺詐預防流程和政策，並確保您的員工定期接受防止欺詐的培訓。
同樣重要的是，要進行徹底的盡職調查，保持病毒和欺詐預防軟件的最新狀態，並在對客戶或供應商的身份有任何懷疑時找到其他方法來驗證他們。
你也可以指定信譽良好的信貸資料服務機構，定期檢查客戶和供應商的資料，以便發現他們資料的意外變化或異常情況。定期檢查你自己在公司主頁上的詳細信息，確保它們沒有被偽造。
在英國和國際上，內部欺詐是最常見的公司欺詐類型。重要的是要經常徹底檢查員工的推薦信，有一個健全的檢舉政策，並確保沒有員工是不可或缺的，獨自了解一個特定的係統或實踐。