防止欺詐是一場貓捉老鼠的遊戲
每年，成千上萬的企業成為欺詐客戶的受害者。例如，Footlocker最近被一家名為Ups Consultancy的冒牌公司騙了180萬歐元。此案還涉及荷蘭國際集團(ING)因在欺詐盡職調查中疏忽而被罰款，並被媒體廣泛報道。因此，欺詐不僅會導致經濟損失，還會嚴重損害聲譽。在某些情況下，通過嚴格的檢查等簡單措施就可以避免損害。
每一天，騙子們都變得越來越狡猾，他們的方法也在不斷變化。2018年，商業信息專家格雷頓在英國各地發現了價值50萬英鎊的疑似欺詐行為，ccj平均每周損失7000英鎊。格雷頓公司的欺詐專家克雷格·埃文斯認為，防止欺詐是一場貓捉老鼠的遊戲。“騙子想出了一個賺錢或產品聲稱的計劃，並不斷試圖在執行過程中勝過你。他們不斷地變換不同的技巧，所以盡快弄清楚每一個技巧是關鍵。通過調查數據趨勢，我們越來越快地發現新的欺詐類型，我們設法比欺詐者領先一步。”
在這篇文章中，他分享了基於數據趨勢更快速識別欺詐的三個重點領域，因此有三種方法來改進你的“貓捉老鼠遊戲”。
1.在行業部門的背景下查看業務
特別是當一個組織與許多外部方開展業務時，通過穀歌街景和LinkedIn進行快速查詢根本不夠。為了領先於欺詐者，企業應該建立一個可靠的基準，與該行業的其他企業進行比較。一旦詐騙者發現他們的伎倆奏效，他們就會對類似的企業使用同樣的伎倆。這就是為什麼行業內的欺詐趨勢可以指向新形式的欺詐，使您的企業能夠更快地意識到它們。
克雷格·埃文斯:“但這不是搭一次架就能享受勞動成果的問題。通過我們的入職和檢測解決方案，我們不斷分析並發現可能表明欺詐的數據的新趨勢。例如:欺詐是汽車租賃公司的一個大問題。詐騙犯每年設法盜走數百輛汽車。看了幾起詐騙案，我們發現許多詐騙者都是度假勝地的居民。現在，這已經作為一個“異常”添加到我們的解決方案中，這是一個顯著的細節。隻要度假勝地地址的公司提出申請，訂閱我們服務的租賃公司就會收到通知和說明。然後，租賃公司可以自己進行進一步的研究。如果你不在你的行業內進行基準測試，你就不會知道這些事情。”
2.密切關注媒體
另一種對欺詐趨勢保持警惕的方法是密切關注媒體。媒體報道的欺詐案件是克雷格·埃文斯和他的團隊進一步調查的起點。一個共同的趨勢在英國媒體上欺詐者有能力躲在有服務的或虛擬的辦公室後麵，並從創業過程中缺乏繁文縟節中獲益:
在2011年之前，隻有注冊成立公司的企業才能進入公司之家的門戶網站在線成立公司，因此所有注冊的公司都可以追溯到可核實的現有人員。
“欺詐者往往是習慣的生物，他們在成功之前幾乎肯定會再次使用相同的方法。從曆史上看，格雷頓已經監控了許多信息代理(特別是他們的注冊地址)，已知這些信息代理已被詐騙者用於可疑活動。”
2011年，英國商業大臣改革了法律，允許世界上任何地方的任何人隻要能上網就可以創建英國公司。
讓英國成為最容易做生意的地方之一，並給企業家一個蓬勃發展的機會，這一理念應該受到讚揚。事實上，取消了任何確認成立公司的人的檢查，隻是讓欺詐者的工作變得容易得多。
最近關於公司改革的白皮書非常受歡迎，以幫助加強英國在成立公司之前對企業原則進行驗證的立場。”
3.起草一份清晰的欺詐檔案
不同的行業部門、不同的企業，風險因素各不相同。例如，汽車租賃公司將不願與總部注冊在度假勝地地址的客戶打交道，而花園家具供應商將發現自己經常與擁有類似地址的企業打交道。
埃文斯表示，這正是企業確定自己的風險狀況、篩選新客戶和每個突出訂單如此重要的原因。
如前所述，騙子正變得越來越狡猾。有人注冊了一家私人公司，下了兩筆小訂單，並如期付款。看起來沒什麼好擔心的。因此，該業務通過了審查。然後第三個訂單來了，一個大得多的訂單，但當賬單到期時，他們突然消失了。這就是為什麼企業需要適當地調查每一個新客戶。我們能發現哪些引人注目的細節或趨勢?但同樣重要的是，要有一個流程來限製大額訂單所涉及的風險。”
克雷格·埃文斯說，這一切都始於起草一份適當的檔案。“我們通過尋找哪些特征來決定是否需要仔細研究潛在客戶或訂單?”你不能僅僅根據自己的數據或公共資源來做這件事。特別是當業務增長時，這需要智能數據解決方案，允許您監控交易，並立即為您提供業務或聯係人的完整圖片。例如，考慮對管理層變動、高員工流動率、訂單下達的明顯波動、黑名單、製裁名單、私人公司結構、關聯破產業務或構成特定行業風險水平升高的特征的檢查等。”
最重要的是，風險流程必須是最新的，同時不失去對商業的關注。“這有點像決策樹。如果這樣，那麼那樣。當顯眼的細節出現時，我們該采取哪些步驟?我們如何防止過分關注限製風險，從而限製業務的健康流動?風險限製就是要在收益和風險之間找到正確的平衡。”
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