最常見的欺詐類型是什麼?

如今，有幾種類型的欺詐行為困擾著商界。

除了大公司，中小企業也越來越多地成為惡意分子的犧牲品。它們造成的經濟損失可能是公司的致命一擊。但是，如果采取適當的警惕和其他措施，這種危險可以大大降低。一家比利時公司最近意識到，它在六年內支付了價值120萬歐元的取暖油發票。這是一筆可觀的數目，尤其是因為這麼多年來它從未使用過一滴取暖油。一名雇員不斷批準偽造的發票。虛構的發票流程通常是“消失行為”的基礎。

然而，人們不應該總是在內部尋找欺詐的來源。

外部人士正利用網絡信息日益豐富的優勢，悄悄滲透到公司內部。在這樣做的過程中，他們以越來越厚顏無恥和創造性的方式運作。

盡管如此，你還是可以采取許多措施來阻止潛在的欺詐者。小心這些最常見的欺詐類型，並閱讀如何檢測或預防它們。

1.雇員的欺詐行為

這類欺詐通常發生在財務部門、會計部門或內部審計部門。這通常是針對高級別員工，因為職位越高，就越容易拿到錢。此外，他們知道如何繞過公司的監控和安全機製。他們巧妙地把錢轉到自己直接或間接控製的賬戶上。

它總是從一個相對微不足道的量開始。但在隨後的每筆交易中，金額都會增加。隻要沒有人問問題，這些活動就會不受幹擾地繼續進行。直到數量大到無法被忽視為止。

如何預防這種情況?

共同承擔支付供應商的責任是至關重要的。雙重簽名係統可以讓你增加額外的安全級別。

一個小型的內部審計可以讓你深入了解你的公司是如何支付的，以及誰被授權轉賬。這將很快暴露任何弱點。

2.CEO欺詐和社會工程

數字欺詐——也被稱為互聯網欺詐——越來越多地涉及到CEO欺詐。

黑客瞄準並操縱公司最薄弱的環節——人，以發布敏感信息或無意中進行有害活動。在這樣做的過程中，欺詐者參與了“社會工程”:他們利用日益增長的信息可用性潛入公司。

一個實際的例子將說明他們的聰明才智:

一家跨國公司的財務主管收到了CEO發來的私人電子郵件。他應邀到國外參與一項重要的收購，這件事必須暫時保密。為了完成這筆交易，必須迅速且謹慎地劃撥50萬歐元。這位員工對CEO的信任感到受寵若驚。他沒有問任何問題，就把錢轉到了指定的賬戶上。僅僅幾周後，人們才發現根本沒有這樣的收購。

最近，一種利用“社會工程”的新型詐騙浮出水麵，有消息稱，歐洲幾家零售連鎖店總共被騙了910萬歐元。騙子們成功地冒充大品牌的代表，以獲得大量的資金。

如何預防這種情況?選擇一個開放的公司文化，這樣在最輕微的疑問出現時，主管就能找到澄清。CEO欺詐也經常涉及中介，他們自稱是重要的商人、經理或律師。因此，經常對商業聯係人做背景調查是非常重要的，這樣你就知道你在和誰打交道。

3.發票詐騙

發票欺詐是一種已經存在很長一段時間的欺詐。

通過郵件發送的紙質發票被攔截，賬號被更改。這筆錢被轉移到一個欺詐賬戶。當然，當人們發現的時候，這些錢和通常的罪犯已經消失了。

現在也有一種數字版本的發票欺詐。

黑客侵入供應商的信息係統，攔截發票電子郵件或其他會計數據。IT係統也可能感染病毒。這通常是一個“蠕蟲”，它允許一個人遠程更改係統或電子郵件中的帳戶號碼。

如何預防這種情況?一定要選擇數字發票，因為數字發票更難被攔截。

把你賬簿上的公司的賬號聯係起來。如果您突然收到不同賬號的發票，您將自動收到此通知。聯係您的供應商，詢問更改是否正確。

4.通過公司注冊處登記的欺詐行為

一種經過深思熟慮的欺詐類型濫用公司登記冊，以欺騙公司。騙子通過官方刊物被任命為董事。他們的做法是打印一份標準表格，然後把它寄到公司總部，把自己描述成新任董事總經理。

表格上的現任董事簽名是偽造的，這一事實沒有被注意到。過了一會兒，騙子被列為公司注冊處的新董事總經理。一家公司的《公司章程》，任何銀行都可以索取，其中列出了哪些人可以擔任公司代表。隻要有一點技巧，欺詐者就可以從公司的賬戶中轉移相當多的資金。

如何預防這種情況?

警惕是關鍵。密切關注你的業務聯係人的管理團隊或公司章程的變化。這將立即通知您任務的變更。然後，如果很明顯這是一個欺詐企圖，您可以立即采取行動。

這些隻是欺詐者試圖欺騙你或你的企業的一些例子。

你需要更多關於如何打擊欺詐的信息嗎?請立即與我們聯係，了解我們如何幫助您抵禦欺詐和金融犯罪。