格雷登和Cifas合作分析和發現企業欺詐
2019年11月21日，倫敦——歐洲領先的商業數據、洞察、伟德vb分析和解決方案提供商格雷登公司和英國欺詐預防服務機構Cifas今天宣布，他們已經完成了數據匹配分析，以了解格雷登公司的可疑企業活動案例與Cifas國家已知欺詐數據庫之間的協同作用。
配對工作的結果顯示了兩個要點:
- 欺詐者會瞄準任何具有軟目標的高價值行業，如果企業界想迎頭痛擊欺詐行為，就需要加強信息共享。
- 董事的欺詐行為並不僅限於他們的工作——來自公共機構和組織的補充數據能夠更早地識別行為和/或操作方式。
有大量公共領域無法獲得的數據存在於Cifas國家欺詐數據庫(Cifas National Fraud Database)——這是英國唯一一個詳細描述已證實欺詐活動的數據庫。
Cifas成員安全地共享14個不同行業的信息，包括銀行、保險、資產金融和電信。因此，Cifas國家欺詐數據庫中包含的信息細節證實了英國經濟中存在欺詐活動。
該實時數據庫保存了過去6年的約180萬起案件，並要求Cifas的所有成員在發現欺詐行為後24小時內提交已查明的欺詐行為。它每小時收到大約800份新報告。所有提交到Cifas數據庫的案件都包含向警方提交正式報告的適當證據，有足夠的理由提出刑事指控。去年，通過在風險決策中使用這些信息，會員們總共節省了14億英鎊。
匹配工作顯示，格雷登發現的疑似欺詐活動與Cifas報告的確認欺詐活動之間存在高度相關性，具體來說，它確定了業務背後擁有重大控製權的人的活動:
案件正在被報告，但更多的需要站出來:43%的格雷登因可疑活動而取消信用評級的案件與Cifas數據庫中的報告相匹配
這並不是孤立的行為，平均而言，每個公司匹配返回5.3個案例，每個國家欺詐數據庫匹配的董事返回8.3個案例。
騙子常在老地方出沒。兩個數據庫的可疑欺詐是從同一地址進行的-在多個案件中，同一地址的匹配率為90%。
分析指出了兩個不成比例的高匹配率領域——申請欺詐(21%)和濫用設施(67%)。這兩種類型的欺詐在企業中都比國家欺詐數據庫的平均觀點通常預期的要高得多。
使用了下列定義:
申請欺詐
當一個產品或服務的申請有“實質性的謊言”，或通過故意省略重要信息。這類案件通常有虛假的證明文件或虛假的就業或收入細節，隱瞞地址或隱瞞不良信用記錄。
申請欺詐案件最常見的原因是“未披露的不利地址曆史”。在數據匹配工作中，來自同一地址的多宗欺詐個案的配對率為90%。
濫用設施
濫用賬戶、政策或產品;例如，用修改過的支票支付給個人或商業往來賬戶，或者不注意還款就使用貸款。
申請濫用貸款的最常見理由是“支付虛假票據、錯誤保留信用和多次套現欺詐”。通常，這三個原因是洗錢的症狀。
這兩類欺詐的普遍存在表明了Cifas數據對B2B企業打擊商業欺詐的重要價值，並表明公司實體對從事這類欺詐的個人的吸引力越來越大，因為它們提供了有效的藏身之所。
格雷登是一家B2B信用谘詢機構，在幫助企業管理商業風險和避免企業欺詐方麵有著長期的專業知識。多年來，基於欺詐企業的備案行為和用戶提供的信息，已經開發出可疑企業活動的模型。這些模型用於向Graydon用戶生成警報或暫停可疑企業的信用評級。
Graydon英國運營總監Chris Oatts:
“將格雷登發現的涉嫌欺詐與Cifas國家欺詐數據庫中確認的欺詐進行比對，再次證明了格雷登發現潛在欺詐的能力。欺詐企業和其背後的個人之間有很強的重疊，因此，這表明企業不能在盡職調查過程中走捷徑，否則就會被蜇。這項研究絕對顯示了機構在打擊欺詐方麵共享數據的好處。”
Cifas商務總監Lee D’arcy:
“我們的許多會員經常看到小企業和個體商人的欺詐行為，他們提交的案件讓我們對這些人背後的人有了很大的了解。我們防止欺詐的使命並不局限於消費者活動，與格雷登在這一領域的合作提供了更廣泛的機會，以突出罪犯，共享信息，並努力製止欺詐，每年使英國企業損失數十億英鎊。
關於Cifas
Cifas的存在是為了防止欺詐和金融犯罪，是一個獨立、非營利的會員組織，通過私營、公共和第三部門之間有效和安全的數據和情報共享，保護企業和個人。2018年，Cifas成員組織防止了超過13億英鎊的欺詐損失。
Cifas的數據被包括在英國國家統計局的警察犯罪記錄統計數據中，並與執法機構一起打擊欺詐。Cifas還為身份有被冒用風險的個人(例如在入室盜竊後)提供保護性登記。Cifas還開展了一項名為“保護弱勢群體”的計劃，向地方當局免費提供，以保護那些在法院代表照顧下無法獲得金融產品、身份可能有風險的人。
關於Graydon
格雷登擁有130多年的經驗，是領先的商業信息、分析和見解提供商。格雷登幫助客戶做出快速、準確的決策，使他們能夠將風險降至最低，識別欺詐行為，並優化商業關係中的機會。為此，格雷登使用了130多個國際數據庫和9000多萬家公司的信息。格雷登在倫敦、卡迪夫、阿姆斯特丹和安特衛普設有辦事處。自2016年以來，格雷頓一直是全球最大的信用保險公司之一Atradius的一部分。
