欺詐?什麼欺詐?
數據來自克羅欺詐財務成本2018這表明，如果全球欺詐成本——3.2萬億英鎊——相當於一個國家的GDP，那麼該國將是全球第四大經濟體，排在德國之前，排在日本之後。
許多組織似乎都在否認這個問題。要麼就是他們完全知道，但更喜歡假裝這一切沒有發生，很可能是出於聲譽的原因。另一個原因可能是，如果你承認你的公司是欺詐的受害者，其他騙子可能會認為你值得一試。無論動機如何，報告的欺詐隻占估計總數的五分之一。
騙子都幹了些什麼
欺詐者不斷改進他們的技術和目標。當一個行業的反欺詐意識和有效的反欺詐措施變得普遍時，他們會很快將注意力轉移到更軟的目標上。
你是最薄弱的一環嗎?
犯罪分子可以利用組織內部的弱點，特別是那些缺乏協調反欺詐政策的組織。欺詐是一個董事會層麵的問題，不能留給各個部門來決定自己的政策。這種方式造成了混亂和不一致，並創造了騙子可以鑽的政策漏洞。
你需要做什麼
一方麵是欺詐者，另一方麵是監管者，企業確實需要非常嚴肅地對待欺詐行為。例如，如果他們發現自己為洗錢提供了便利，那麼他們可能會被處以巨額罰款，特別是如果他們不能拿出一致的方法來防止欺詐的話。這意味著在組織內部適當的地方準備和執行合規政策、流程和控製。整個公司都需要意識到這個頑固的騙子所帶來的風險。
利用可用資源
除了組織對客戶和供應商的現有了解，甚至是對行業論壇的更廣泛了解，外部組織還專門收集、監控並不斷刷新和完善有關公司及其董事的信息。例如，當他們自己與新客戶接觸或與違約者打交道時，這些信息可以立即提供給他們的客戶。此外，其中一些信息提供者提供更深入的服務，如自動化係統可以利用自身和其他信息源自動運行登機“旅程”。有些人甚至更進一步，提供“黑匣子”谘詢，通過“大數據”來探索人類不可能發現的關聯和聯係。這裏重要的是將這些產出視為谘詢而不是倡導。
分享
如果你擅長欺詐檢測，為什麼不分享你的知識呢?反過來，你也會收到保護你的業務的信息。如果這成為一種常態，整個行業都會讓騙子的日子過得極其艱難。池可以通過前麵提到的論壇，也可以允許信息提供者和處理程序以電子方式共享知識。
簡而言之
在他們之間，騙子和監管機構使欺詐成為一個你不能忽視的問題。這是一個龐大的“產業”，可能會給毫無準備的人帶來巨大的經濟損失。這是一個董事會層麵的問題，需要采取一致的做法和明確的工作做法。忽略它或隱藏它是不可取的。欺詐預防網絡和外部幫助來源可以極大地提高您自己和您的社區的防禦能力。
如果你想了解更多，去格雷登商業欺詐報告會有更多的細節。
