AML立法：承認並防止洗錢

借助第六次反洗錢指令，稱為AMLD6，歐盟希望執行更嚴格的措施來打擊金融犯罪。避免參與洗錢，以免帶來負麵後果。

如今，洗錢是一種眾所周知的常見現象，發生在世界各地的許多形狀和尺寸上。洗錢醜聞來了解新聞並不少見，通常涉及有影響力的組織或個人。想想諸如巴拿馬文件或俄羅斯自助洗衣店之類的例子。

精致的洗錢

處理犯罪資金的最常見方法是通過另一家處理大量現金支付的公司。因此，許多犯罪組織擁有幾個“封麵公司”，這些公司從餐館和紀念品商店到賭場和按摩店不同。這些公司的合法利潤與犯罪資金混合在一起，隱藏了起源。
靠近家的一個例子是荷蘭銀行的洗錢事件。最近透露，ING涉及銀行波蘭分支機構的洗錢醜聞。ING在波蘭的分支機構證明具有很差的反洗錢控製。原因令人不安：內部係統嚴重過時，顧客幾乎沒有或根本沒有篩選，並且對可疑交易沒有充分調查。因此，犯罪客戶可以通過ING帳戶不受幹擾地轉移肮髒的錢。

越來越嚴格和複雜的執法

每年在全球範圍內大約2萬億美元。僅在歐洲，大約是1000億歐元。因此，歐盟自1991年以來就應用了歐洲反洗錢（AML）立法。這些是所有歐盟成員國必須轉化為國家立法的洗錢指令。最近發表的第六次反洗錢指令包括22個洗錢互聯罪行的清單，歐盟成員國必須將其定為犯罪。例子包括人口販運，網絡犯罪和非法武器貿易。AMLD6還旨在通過引入調查工具和規則來改善國際合作和執法。最後，對私人個人的處罰已經增加，並針對法人實體提出了新的處罰。

促進同謀洗錢

然而，許多組織似乎沒有意識到反洗錢立法的變化，這是有問題的。一方麵，因為事實證明您的組織正在與犯有洗錢的當事人開展業務，您不僅會遭受聲譽損失，而且還會受到重大罰款和法院和解。另一方麵，因為AMLD6還允許合法人員受到起訴。這可能導致組織暫時禁止開展業務，甚至被迫永久關閉。此外，根據新的反洗錢指南，不僅直接犯下洗錢的人應受到懲罰，而且還可以提供手段或故意促進此事的人。

因此，當您的組織由不在客戶群中的未知第三方支付時，驗證很重要。否則您可能被指控故意以另一種方式尋找。

保持警惕

因此，重要的是要警惕洗錢。大量現金金額，不切實際的價格或低客戶增長是明顯的指標。

可以完全防止洗錢醜聞嗎？這很難說。但是可以肯定的是：當您選擇仔細篩選客戶時，您的業務風險會大大降低。了解利益相關者，組織的商業曆史，欺詐風險以及可能影響客戶關係的其他因素，將幫助您做出有關建立和管理客戶關係的明智決定。Graydon提供了支持您的解決方案。想知道哪種Graydon解決方案最適合您的情況？您想與我們的一位顧問討論這一點嗎？留下您的詳細信息我們將盡快與您聯係。