KYC 2.0：了解您的客戶，因此您確定您正在與合適的合作夥伴開展業務

當然，您會竭盡所能，在公司內部做出正確的決定並取得最佳結果。但是，您與之合作的公司也這樣做嗎？你怎麼知道？為了確保您正在與合適的公司開展業務，明智的做法是請求信用報告。但是，使用一些數據驅動的信息將其加到最新狀態甚至更聰明。

當您了解最相關和最實時的（業務）信息時，您隻能做出最佳的業務決策。必須了解您自己組織內的狀況，以及您的客戶，供應商和潛在客戶的當前狀況。相信麵對麵的人聽起來不錯，但這對您的業務運營構成了巨大的風險。因此，當然不應該跳過信用檢查。但是標準信用檢查足夠嗎？我們不這麼認為。

超越常規信用報告

深入研究盡職調查過程非常聰明。為了確保您與確實處於財務狀況良好，可靠的公司開展業務，承擔最小的財務風險並做出正確的決定。這就是為什麼有解決方案超出了常規信用報告的原因。這為您提供了更多的深入見解，使您的公司合規並保護您的組織免受負麵影響。您最終可以專注於發展業務！

360°視圖

有關與您開展業務的公司的最新和實時知識至關重要，因為這是找出他們是否真正聲稱自己是誰的唯一方法。然而，知道您的客戶（KYC）流程不僅要知道他們是誰和做什麼。同樣重要的是要知道您的客戶正在與誰開展業務：這是您的二級網絡，但請記住，這種盡職調查也應適用於您的供應商。他們可以通過交易或與不可持續的企業進行交易或連接來使您的供應鏈處於危險之中？因此，在客戶接受或添加到書籍的供應商領域中做出充分的決定僅在360°視圖的情況下完全可靠。

視力不規則

因此，重要的是要完全透明地了解您（潛在的）客戶和供應商，其曆史和前景的當前狀態。所有違規行為的概述還可以表明是否有欺詐的跡象，或者您寧願避免處理的任何其他問題。在這裏，重要的是，對公司的一級和二級聯係進行了數十種不尋常的情況和不規則性的篩查。這使您可以深入了解公司財務數據中的極端波動，除其他外，資產負債表的信用和借方方麵的總計是否在最近的年度帳戶中有所不同。但是，不僅財務引起了人們的關注點，而且業務運營也同樣重要。例如，在公司形式發生變化後不久，管理層的變化或對另一家公司的破產部分的收購也是至關重要的知識。公司手冊中未提及的所有信息，但對於建立或維護協作至關重要。

COVID-19的影響

當我們說自冠狀病毒危機以來，世界已經被顛倒了時，我們並沒有告訴您任何新事物。在您以前對某些客戶或供應商充滿信心的地方，自從健康危機以來，這些突然變得不那麼穩定甚至陷入嚴重麻煩。對於有問題的公司和您的業務，它帶來了所有後果。此外，對於新客戶來說，清楚地了解他們的業務和前景可能會更加困難。

由於冠狀病毒危機，在過去的一年中增加了另一個關注點。Covid-19在多大程度上影響您的新客戶，至少（至少同樣重要）現有客戶？您需要深入了解有關該公司的冠狀病毒危機的後果。

圖片中的積極結果

當然，隻有考慮風險並不是一件好事，但是對積極的結果和變化也有很有用。如果對於特定客戶而言，情況進展順利，那也很有用。

Graydon網絡包含。Xseptions超出了傳統信用報告的信息。它還可以使您了解關係的（財務）狀況的變化。它還包括廣泛的分數，包括影響分數。除了Graydon網絡外。XSEPTIONS，監視工具允許您實時了解更改。您可以每周或每日更新客戶投資組合的更改，無論您喜歡哪一家。這樣，您將再也不會麵對驚喜了。

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