你有多脆弱的商業欺詐?

媒體與欺詐行為相同的標題與任何其他新聞;它是有選擇性的。大騙子入選,娛樂或奇異的物品越多,“孤獨的女人給約會應用騙子£800000。”或者,可能更相關,“騙子的銀行賬戶支付轉移。”

商業欺詐受到四個主要標題:濫用信任;騙局;偽造的;和盜竊。英國拖網通過最近的頭條新聞出現在每個項目三類。

濫用信任是最常見的與客戶建立信任short-firm欺詐(和信貸)和一係列的小事務,接著大,消失了。‘大’你可以成百上千的報紙更願意看到數以百萬計的數據。然而,他們為你發布有價值,因為他們的故事反映各級業務發生了什麼:每周2018年,Graydon確定價值£500000的疑似欺詐行為在英國。這相當於每合並業務虧損7000£。

讓我們來看看背後的一些年的故事。他們強調你會發生什麼以及如何阻止騙子。預防是最好的選擇。它可以保護你的名聲,讓你遠離昂貴和耗時的訴訟。

騙局

錯誤的文檔是許多故事的核心。你的員工可能支付不存在假發票或者劣等商品或服務。或者回複一封電子郵件從有人假裝權威——例如公司CEO或律師請求緊急彙款。這通常被稱為“首席執行官欺詐”,即使不是CEO的權力。全體員工負責授權支付必須檢查任何付款指令的真實性和出處。幾個故事相關的虛假投資提供安全回報或購買貴金屬投資者的利益。大部分的錢馬上到騙子的口袋。他們會產生看似真的語句來維持生活。當興趣,他們會支付更多的最近的投資。在貴金屬的情況下,沒有一個是購買的。 Once again, it falls upon you or your staff to carefully check provenance.

偽造

在其最簡單的,一個鐵匠讓虛假聲稱關於收入,利潤或資產為了說服你自己的信譽。在其中的一個故事,主要資產是影響者的社交媒體的追隨者——其中許多是假的。這意味著品牌為他們支付了過高的價格應該曝光。更多的地球,一個公司隻會文件虛假信息公司的房子。的一個故事涉及蘇格蘭(slp)有限合夥企業設立了不透明的所有製為了洗錢和避稅。是你的客戶他們似乎什麼?你知道他們是誰嗎?

盜竊

盜竊是一個很小的詞可以成本成百上千的公司,也許是數百萬英鎊。的一大故事有關董事的公司建立與供應商交易然後委員會,隱藏在一個新公司,他們設置為目的。他們被抓了,因為他們生活遠遠超出他們的明顯的意思。你知道你的客戶獲得他們的錢來自哪裏?有危險,你可以成為一個欺詐調查的一部分,作為一個接受者汙染的資金?

其他的一些涉及知識產權的盜竊。雖然表麵上內部欺詐,在每種情況下,一個內部專家已經離開他們的公司,采取商業秘密和他們賣給出價最高的人。這樣的盜竊通常是無形的,直到後果出現在競爭產品或過程。

這是可以想象的,一個內幕的身份可能是偷來的為了獲取機密信息。所有公司,作為一個基本的步驟,應該限製和監控所有訪問他們的有價值的知識產權和商業秘密數據。許多公司沒有數據保護係統。你知道你所有敏感數據存儲和允許訪問它是誰?

總之

這些隻是幾個例子是怎麼回事。董事會的責任是確保所有受影響的員工都警惕的欺詐行為發生,意識到自己的責任之前檢查任何金融交易或信貸申請表批準。他們當然應該不會接受書麵證據。他們可以進行許多檢查自己或通過第三方機構。

雖然不是嚴格意義上的這篇文章,重要的是要監控的日常運行的業務——改變消費者行為的模式可以是一個有用的警告信號或改變申請的公司,例如。

很不幸,但即使你無辜的狡猾的錢,當局仍然可以調查你的公司作為洗錢調查的一部分,例如。

如果你沒有一個文檔化的欺詐政策,這將是值得一做準備。它概述的步驟會在發生疑似欺詐行為。在調查時,這樣的文檔將是無價的你的好意圖的證據。

好運！